В блоке «Мультипликаторы» красным цветом выделяются значения хуже, чем в среднем по рынку, зеленым цветом - напротив, лучше чем в среднем по рынку. Отсутствие заливки означает, что значение соответствует среднерыночным.
В блоках «Активы» и «Денежные потоки», для большей наглядности, красным цветом выделены отрицательные значения.
График цены и цена акций, используемая в расчетах обновляются автоматически с задержкой около 15 минут.
Большинство американских компаний отчитываются по фискальным периодам, которые не всегда совпадают с календарными. Поэтому на сайте может быть представлена отчетность за год, который еще не наступил по календарю.
Среднегодовая волатильность пропорциональна стандартному отклонению доходности финансового инструмента и обратно пропорциональна квадратному корню временно́го периода:
,
где
— стандартное отклонение доходности финансового инструмента;— временной период в годах.
Волатильность за интервал времени (выраженный в годах) рассчитывается на основе среднегодовой волатильности следующим образом:
.
Мы рассчитываем среднеквадратическое отклонение разницы цен открытия и закрытия для выбранного диапазона дат от среднего значения.
Например, если стандартное отклонение доходности финансового инструмента в течение дня составляет 0,01, а в году насчитывается 252 торговых дня (то есть временной период — 1 день = 1/252 года), то среднегодовая волатильность будет равна:
.
Потенциал роста (доходность) акции показывает, на сколько процентов должна вырасти или снизиться капитализация компании при текущих финансовых показателях.
Рассчитывается по формуле:
где
ROE - рентабельность капитала за последние 12 месяцев
B - балансовая стоимость компании (капитал)
P - текущая капитализация, стоимость компании на бирже
r - требуемая доходность*, на которую рассчитывает инвестор
*В расчетах сайта требуемая доходность равна средней доходности безрисковых активов (облигации федерального займа со сроком погашения до 1 года) умноженная на премию за риск
Пример:
Рассмотрим потенциальную доходность «Газпрома»
ROE = 9,22
B = ₽14 615 млрд.
P = ₽4 543 млрд.
r = 5% (средняя доходность ОФЗ) * 1,5 (премия за риск)
Y = ((9,22 * 14 615) / (7,5 * 4 543)) - 1) * 100% = 295%
Балансовая цена в портфеле считается как средняя цена покупок с учетом веса каждой сделки. При фиксации сделки по частичной продаже актива, из расчета балансовой цены исключаются первые покупки в объеме продаваемой части актива.
Нажмите кнопку «Добавить» и последовательно заполняйте поля в диалоговом окне. Пополнение брокерского счета на ресурсе идентифицируется как сделка, поэтому начинать нужно с нее.
В поле «Тип Актива» выберете «Валюта». В поле «Операция» — «Депозит». Далее укажите дату фактического внесения средств на счет. По умолчанию будет предложена текущая дата и время.
В поле «Количество» введите сумму пополнения. Справа выберите валюту внесенных средств. Также, в этом окне вы можете добавить произвольный комментарий.
После заполнения всех полей нажмите «Сохранить». Теперь на вкладке активы в соответствующем блоке у вас отображаются внесенные средства.
Прибыль за день считается, как разница между текущей ценой актива и ценой закрытия предыдущего дня. При добавлении в портфель сделки, совершенной текущим днем, прибыль за день будет также считаться от цены закрытия предыдущего дня и может не соответствовать реальной дневной прибыли по сделке.
Чтобы делиться портфелем на BlackTerminal.ru, для начала нужно сделать его открытым для всех пользователей.
Для этого необходимо нажать на «глаз» в разделе «Мои портфели».
После того, как ваш портфель стал публичным, вы можете скопировать URL-ссылку и поделиться ею. При переходе по данной ссылке, любой человек сможет видеть ваши сделки и текущий набор активов.
Перейдите в раздел Портфель. Нажмите на плитку «Создать» и заполните все поля в диалоговом окне.
Дайте название своему портфелю. Вы можете присвоить ему имя своего брокера или любое другое.
Отредактируйте ссылку на портфель. Уникальная строка идентификатор - это ссылка на ваш портфель. Она будет создана автоматически, но вы можете ее исправить, если хотите, чтобы она выглядела особенно.
Выберите валюту портфеля. Укажите ту валюту, которая будет являться для вашего портфеля базовой. К примеру, если вы покупаете только зарубежные активы за доллары, и хотите видеть сумму портфеля в этой валюте — выбирайте доллары США. Если вы хотите наблюдать за динамикой портфеля в рублях — выбирайте рубли. Позже вы можете вернуться к редактированию портфеля и изменить основную валюту.
Укажите налоговую ставку. Если вы являетесь гражданином России и открыли счет у российского брокера, то, скорее всего, ваша налоговая ставка — 13%. Эти данные необходимы, чтобы в дальнейшем вам не приходилось самостоятельно рассчитывать сумму налога при добавлении дивидендов.
Введите комиссию брокера за сделку. Если вы не знаете размер комиссии, посмотрите тарифы вашего брокера. К примеру, комиссия за сделку в ВТБ на тарифе «Мой онлайн» равна 0,05%. Эти данные в дальнейшем вам облегчат процесс добавления сделок в BlackTerminal. Комиссия будет автоматически рассчитываться на этапе занесения операции, но ее всегда можно будет отредактировать.
Выберите метод подсчета активов. По умолчанию вам предложен вариант с расчетом актива в валюте инструмента. Так, к примеру, если базовая валюта вашего портфеля рубли, но вы покупаете акцию американской компании за доллары, все цифры по данному инструменту будут отображаться в долларах. Если вы хотите видеть все активы портфеля в базовой валюте, выберите нижний вариант.
Сохраните ваш портфель. После того, как все поля заполнены, нажимаем кнопку создать. Теперь Ваш портфель готов и ждет, когда вы внесете информацию по сделкам.
Нажмите кнопку «Добавить» и последовательно заполняйте поля в диалоговом окне.
В поле «Тикер» можно сразу ввести название эмитента или тикер бумаги. Тип актива будет выбран автоматически. В поле «Операция» выберите «Покупка». Укажите дату сделки, цену покупки за акцию и количество купленных бумаг.
Значение в поле «Комиссия» рассчитается автоматически, согласно размеру комиссии, указанному ранее при создании портфеля.
После заполнения всех полей нажмите «Сохранить». Теперь на вкладке «Активы» в соответствующем блоке у вас отображаются купленные бумаги. Считается прибыль по сделке и доходность в % годовых. Внесенная операция учитывается в расчете общей доходности по портфелю, которая отображается в верхней части экрана.
Если вы обнаружили некорректность в расчетах, вероятно, была допущена ошибка при занесении данных. Чтобы это проверить, вы можете вернуться к редактированию операции перейдя на вкладку «Сделки». Кнопка редактирования есть у каждой внесенной операции и расположена в правом столбце таблицы.
Прибыль в процентах считается не от текущей стоимости актива, а от средневзвешенной стоимости. Если вы несколько раз покупали и продавали актив по разным ценам, то сервис учитывает длительность нахождения актива в портфеле с заданной ценой и рассчитывает средневзвешенную стоимость. Для проверки, вы можете добавить сделку по покупке актива задним числом по меньшей стоимости и посмотреть «Прибыль в %» по активу. Затем занести сделку с другой ценой и увидеть, что показатель пересчитается.
Данный способ расчета прибыли является более правильным, чем простой расчет от текущей стоимости актива. Большинство брокеров не считают средневзвешенную стоимость активов, поскольку этот процесс слишком трудоемок. Также в личном кабинете брокера не учитываются комиссии, поэтому прибыль может получаться завышенной и отличаться от рассчитанной на нашем сервисе.
Вероятно, вы забыли добавить сделку по внесению денежных средств на счет. Система не сможет отображать реальное состояние вашего портфеля, если не внести данные по сделкам.
Чтобы занести информацию о внесении денежных средств в портфель, нажмите «Добавить», в открывшемся диалоговом окне, в поле «Актив» выберите «Деньги», в поле «Операция» - «Ввод».
Для корректного отображения информации о состоянии портфеля, необходимо вручную отразить сделку по «погашению» облигаций. Для этого нажмите «Добавить», в открывшемся диалоговом окне, в поле «Актив» выберите «Облигации», в поле «Операция» - «Погашение». Далее нужно заполнить все остальные поля в соответствии с выбранным инструментом.
Прибыль в процентах считается не от текущей стоимости актива, а от средневзвешенной стоимости. Если вы несколько раз покупали и продавали актив по разным ценам, то сервис учитывает длительность нахождения актива в портфеле с заданной ценой и рассчитывает средневзвешенную стоимость. Для проверки вы можете добавить сделку по покупке актива задним числом по меньшей стоимости и посмотреть, какая получится прибыль в процентах по данному активу. Затем занести сделку с другой ценой и увидеть, что показатель пересчитался.
Данный способ расчета прибыли является более правильным, чем простой расчет от текущей стоимости актива. Большинство брокеров не считают средневзвешенную стоимость активов, поскольку этот процесс слишком трудоемок. Кроме того, в личном кабинете брокера не учитываются комиссии, поэтому прибыль может получаться завышенной и отличаться от рассчитанной на нашем сервисе.
Подробнее ознакомиться с расчетом можно в примере по ссылке.
Наш сервис не может знать, когда ваш брокер зачислит дивиденды по той или иной акции. Чтобы портфель BlackTerminal корректно считал вашу доходность, полученные дивиденды придется добавить вручную.
Нажмите кнопку «Добавить сделку». В диалоговом окне, в поле «Тикер» можно сразу ввести название эмитента или тикер бумаги. Это нужно, чтобы внесенный дивиденд был присвоен к нужной акции и учитывался в расчете доходности по активу. Тип актива будет выбран автоматически.
В поле «Операция» выберите «Дивиденды» и укажите дату поступления средств на брокерский счет.
Размер полученных дивидендов вы можете указать как общей суммой, так и на одну акцию. По умолчанию, система предлагает ввести размер дивидендов на одну акцию и указать количество бумаг, по которым получены выплаты. Если вы ввели общую сумму выплаты, снимите галочку внизу экрана. В этом случае в поле «Количество» также нужно внести количество акций по которым получены выплаты.
Размер налога рассчитывается автоматически, согласно указанной при создании портфеля налоговой ставке. Вы можете скорректировать это значение, если получили дивиденды по акциям иностранной компании и фактическая сумма налога отличается от расчетной. Также вы можете поменять и валюту налога. Это пригодится, в том случае, если дивиденды по иностранным акциям выплачены не в рублях, а налог необходимо заплатить в российской валюте.
После заполнения всех полей нажмите «Сохранить». Дивиденды добавлены. Теперь внесенные выплаты учитываются как прибыль по активу и участвуют в расчете доходности портфеля.
Чтобы в вашем портфеле на BlackTerminal.ru отображалась корректная информация о доходности, вы можете отразить процедуру дробления двумя сделками: добавить сделку по продаже имеющихся акций по старой цене и «купить» акции по новой цене, актуализировав их количество.
В портфеле BlackTerminal перейдите на вкладку «Сделки» и нажмите на кнопку «Импорт». В открывшемся окне, выберите брокера «Открытие». Поставьте галочку «Удалить старые сделки перед импортом», если не хотите оставлять сохраненные ранее сделки в портфеле.
Далее нужно вставить файл с отчетом в указанную область или указать путь к файлу через кнопку «Выбрать». Сам отчет можно скачать в личном кабинете брокера. Перейдите в раздел «Отчеты и налоги», далее в подразделы «Официальная отчетность» и «Отчеты и справки». Выберите тип «Брокерский отчет» и укажите период за который хотите получить историю сделок. Формат отчета, который подойдет для импорта в BlackTerminal – XML. Указав все параметры, нажмите на кнопку «Заказать отчет». Как только он будет готов, в истории заказанных отчетов ниже появится ссылка для скачивания. Сохраните отчет на вашем устройстве и убедитесь, что он имеет допустимое расширение .xml.
Нажмите «Импорт» и дождитесь уведомления об успешном завершении в правом верхнем углу экрана.
В портфеле BlackTerminal перейдите на вкладку «Сделки» и нажмите на кнопку «Импорт». В открывшемся окне, выберите брокера ВТБ. Поставьте галочку «Удалить старые сделки перед импортом», если не хотите оставлять сохраненные ранее сделки в портфеле.
Далее нужно вставить файл с отчетом в указанную область или указать путь к файлу через кнопку «Выбрать». Сам отчет можно скачать в личном кабинете брокера. Зайдите в онлайн-банк и перейдите в раздел «Отчеты». Выберите «Брокерский отчет» и подайте поручение на выгрузку. Укажите период за который хотите получить историю сделок. Формат отчета, который подойдет для импорта в BlackTerminal – XLS. Указав все параметры, нажмите на кнопку «Сохранить». Как только он будет готов, ниже в этом же окне появится ссылка для скачивания. Сохраните отчет на вашем устройстве и убедитесь, что он имеет допустимое расширение .xls.
Нажмите «Импорт» и дождитесь уведомления об успешном завершении в правом верхнем углу экрана.
Нажмите кнопку «Добавить» и последовательно заполняйте поля в диалоговом окне.
В поле тикер лучше сразу ввести ISIN-код бумаги, поскольку название облигации на сайте и у брокера может отличаться. ISIN-код обычно указан в приложении брокера, в крайнем случае вы можете найти его в брокерском отчете. Тип актива будет выбран автоматически.
Выберите операцию «Покупка», укажите дату сделки, цену в % и количество купленных бумаг.
Номинал и накопленный купонный доход (НКД) должны быть отражены в приложении или личном кабинете брокера. Найдите эти параметры и заполните соответствующие поля. Параметр НКД можно указать как общей суммой, так и на одну бумагу. По умолчанию, система предлагает ввести размер НКД на 1 облигацию. Если вы ввели общую сумму, снимите галочку внизу экрана.
Значение в поле комиссия рассчитывается автоматически, согласно размеру комиссии указанному ранее при создании портфеля. Вы можете отредактировать это значение если оно отличается от фактического.
После заполнения всех полей нажмите «Сохранить».Теперь на вкладке «Активы» в соответствующем блоке у вас отображаются купленные бумаги. Считается прибыль по сделке и доходность в % годовых. Внесенная операция учитывается в расчете общей доходности по портфелю, которая отображается в верхней части экрана.
Как и в случае с дивидендами, выплаты купонов не добавляются на сайт автоматически. Чтобы в портфеле BlackTerminal корректно считалась ваша доходность, полученные купоны придется добавить вручную.
Нажмите кнопку «добавить сделку». В диалоговом окне, в поле «Тикер» заносим ISIN-код бумаги. Это нужно, чтобы внесенный дивиденд был присвоен к нужной облигации и учитывался в расчете доходности по активу. Тип актива будет выбран автоматически. В поле «Операция» выбираем «Купон» и указываем дату поступления средств на брокерский счет.
Размер купона вы можете указать как общей суммой, так и на одну облигацию. По умолчанию, система предлагает ввести размер купона на одну бумагу и указать количество облигаций, по которым получены выплаты. Если вы ввели общую сумму выплаты, снимите галочку внизу экрана. В этом случае в поле «Количество» также нужно внести количество облигаций по которым получены выплаты.
Размер налога рассчитывается автоматически, согласно указанной при создании портфеля налоговой ставке. Вы можете скорректировать это значение, если получили выплату по бумагам иностранной компании и фактическая сумма налога отличается от расчетной. Также вы можете поменять и валюту налога. Это пригодится, в том случае, если купон по облигациям выплачен не в рублях, а налог необходимо заплатить в российской валюте.
После заполнения всех полей нажмите «Сохранить». Купон добавлен. Теперь внесенные выплаты учитываются как прибыль по активу и участвуют в расчете доходности портфеля.
Нажмите кнопку «Добавить» и последовательно заполняйте поля в диалоговом окне. В поле «Тикер» лучше сразу ввести ISIN-код бумаги, поскольку название облигации на сайте и у брокера может отличаться. ISIN-код обычно указан в приложении брокера, в крайнем случае вы можете найти его в брокерском отчете. Тип актива будет выбран автоматически.
В поле «Операция» выберите — «Амортизация». Затем укажите дату сделки, и размер начисления. Это значение можно указать как общей суммой, так и на одну бумагу. По умолчанию, система предлагает ввести начисление на одну бумагу и указать количество облигаций, по которым получены выплаты. Если вы ввели общую сумму выплаты, снимите галочку внизу экрана. В этом случае в поле «Количество» также нужно внести количество облигаций по которым получены выплаты.
После заполнения всех полей нажмите «Сохранить». Теперь на вкладке «Активы» по данному инструменту появилась амортизационная прибыль. Мы добавили эту колонку отдельно, чтобы вы смогли увидеть какую часть прибыли по инструменту составляет амортизация. Внесенная операция учитывается в расчете общей доходности по портфелю, которая отображается в верхней части экрана.
Нажмите кнопку «Добавить» и последовательно заполняйте поля в диалоговом окне.
В поле «Тип актива» выберите «Пользовательские». В поле «Тикер» введите название актива и система предложит создать пользовательский актив.
Нажимаем на слово «Создать» и введите параметры актива: название, тикер (может быть любым) и валюту инструмента.
В зависимости от того, каким образом ваш актив приносит доход, выбираем его тип: если инструмент растет в цене — акционный тип, если периодически приносит фиксированный доход — облигационный. После выбора типа актива необходимо указать его текущую стоимость.
Далее необходимо заполнить основные параметры сделки, по примеру добавления операций с акциями или облигациями.
Прибыль по пользовательским активам будет рассчитываться как разница между текущей ценой и ценой покупки. Дополнительные фиксированные выплаты по активу также будут учтены в расчетах. Для корректного отображения значений следует самостоятельно обновлять текущую стоимость актива. Сделать это можно через редактирование актива, кликнув на его название в таблице.
Вы можете самостоятельно выбрать список параметров, за которыми хотите наблюдать. По умолчанию, отображаются только основные колонки. Чтобы скрыть часть из них или добавить новые, нажмите на кнопку «Настройки», в верхнем правом углу таблицы и перетащите заголовки в нужную часть окна. Здесь же, можно настроить порядок отображения колонок в таблице.
После того, как вы определились с набором параметров и порядком отображения, нажмите «Применить». Теперь в таблице будут выводиться только нужные вам значения.
Настройки отображения таблиц сохраняются автоматически, но работают только на том устройстве, и в том браузере, где они были созданы. Если вы хотите, чтобы тот же набор параметров отображался на другом устройстве, нужно повторить настройку таблиц на новом устройстве.
Общая доходность, а также прибыль по портфелю в BlackTerminal рассчитываются по всей истории занесенных сделок. К примеру, в 2020 году вы купили, а затем продали 10 акций «Газпрома» зафиксировав убыток ₽100. В 2021 году вы снова купили акции «Газпрома» и продали бумаги, но уже с прибылью в ₽200. Общая прибыль по активу, в данном случае, составит ₽100. Такой способ учета сделок позволяет видеть объективную доходность по портфелю.
Вы можете не учитывать ранее проданные бумаги в общей доходности портфеля. Для этого, активируйте переключатель «Рассчитать с учётом фильтров» и нажмите кнопку «Фильтр» в правом верхнем углу таблицы. Проследите, чтобы проданные активы не отображались в таблице, поскольку в расчет прибыли и доходности попадает весь отображаемый список инструментов. С помощью переключателей «Показать проданные активы», «Актив» и «Валюта» вы можете добавить только те активы, которые должны участвовать в расчете доходности портфеля.
Важно! Опция «Рассчитать с учётом фильтров» активирует фильтры каждой таблицы активов: акции, облигации, ETF, валюта и пользовательский актив. Параметры фильтрации учитываются при построении графика портфеля и диаграмм распределения активов. Убедитесь, что все фильтры настроены правильно.
Чаще всего причиной некорректного расчета прибыли и доходности в портфеле являются ошибки при занесении сделки. Если вы обнаружили, что показатели считаются некорректно, выполните следующие действия:
— Обновите расчет каждой таблицы активов, чтобы исключить технический фактор. Кнопка «Перезагрузка» расположена в правом верхнем углу таблицы рядом с фильтрами и настройкой.
— Проверьте доходность каждого актива на предмет аномалий. Обычно, неправильно занесенная сделка сразу бросается в глаза чрезмерно высокой или отрицательной доходностью.
— Если не помогло, проверьте исходные данные по внесенным операциям на вкладке «Сделки». Обратите внимание на дату и время операции, тикер бумаги, цену и количество.
Данные по сделкам из «Тинькофф.Инвестиции» попадают на наш сайт через программный интерфейс брокера. Для это вам достаточно указать токен API из личного кабинета «Тинькофф.Инвестиции» и выбрать счет для импорта.
Наш сервис не хранит токены api и не может совершать операции с брокерским счетом. Токен используется только один раз для получения информации о совершенных ранее сделках. Все последующие сделки не будут синхронизироваться с интерфейсом брокера и их нужно будет добавлять вручную.
Чтобы воспользоваться импортом, перейдите на вкладку «Сделки» и нажмите на кнопку «Импорт». В открывшемся окне, выберите «Тинькофф.Инвестиции».
Поставьте галочку «Удалить старые сделки перед импортом», если не хотите оставлять сохраненные ранее сделки в портфеле.
Далее нужно вставить токен API «Тинькофф.Инвестиции». Его можно найти в вашем личном кабинете на сайте брокера. В разделе «Инвестиции» нажмите «Настройки», затем в разделе «Токен для OpenAPI» выберите «Токен для торговли». Скопируйте все символы и вставьте код в соответствующее поле.
Выберите период, если вы хотите импортировать сделки со счетом за определенное время. Не ставьте эту галочку, если вы намерены импортировать всю историю сделок.
Если кроме обычного брокерского счета в «Тинькофф.Инвестиции» у вас открыт счет ИИС, выберите нужный счет для импорта.
После заполнения всех полей, нажмите кнопку «Импорт» и дождитесь уведомления об успешном завершении процесса в правом верхнем углу экрана.
Несмотря на то, что QUIK сильно устарел, его все еще поддерживает любой уважающий себя брокер. Найдите на сайте брокера раздел с программным обеспечением и ознакомьтесь с инструкцией по его установке. На любый вопросы, связанные с подключением терминала, должны ответить в техподдержке вашего брокера.
Чтобы сформировать отчет в QUIK, перейдите во вкладку «Расширения», «Отчеты» и выберите «Отчет по всем сделкам». У разных брокеров интерфейс может отличаться, но возможность выгрузки такого отчета есть всегда.
В портфеле BlackTerminal перейдите на вкладку «Сделки» и нажмите на кнопку «Импорт». В открывшемся окне, выберите QUIK. Поставьте галочку «Удалить старые сделки перед импортом», если не хотите оставлять сохраненные ранее сделки в портфеле.
Далее переместите файл с отчетом в указанную область или укажите путь к файлу через кнопку «Выбрать». Нажмите «Импорт» и дождитесь уведомления об успешном завершении в правом верхнем углу экрана.
Важной особенностью данного способа является то, что часть сделок все же придется внести вручную. В отчете из терминала QUIK отсутствуют сделки по внесению и выводу средств, выплатам купонов и дивидендов. Также могут возникать ошибки с импортом сделок по некоторым облигациям. Внимательно проверяйте сделки после импорта. Если обнаружите ошибку, сообщите о ней в техподдержку BlackTerminal.
До выплаты дивидендов держателям акций, совет директоров компании должен рекомендовать их размер и дату фиксации (отсечки). Далее рекомендацию совета директоров должны утвердить акционеры на собрании. Только после этого держатели акций могут быть уверены в выплате дивидендов.
Дивиденды, по которым отсечка еще не наступила выделены желтым цветом в соответствующей колонке.
По умолчанию фильтры на странице АКЦИИ отключены. Чтобы активировать нужный фильтр, необходимо кликнуть на его переключатель. После того, как цвет фильтра станет желтым, его можно настраивать.
Вы можете настроить таблицу с акциями под себя. Для этого необходимо нажать на значок «Настройки» и выбрать интересующие вас параметры.
Чтобы добавить показатель в таблицу, необходимо перенести его из правой части окна в левую.
Таким же способом вы можете убрать не интересующие вас параметры, перенеся показатель из левой части окна в правую, или изменить порядок отображения колонок в таблице.
После завершения настроек необходимо их сохранить нажатием кнопки «Применить».
Отключить платную подписку вы можете на странице вашего Профиля, нажав кнопку "Отменить автопродление подписки". Если этой кнопки нет, значит подписка у вас уже отключена, деньги списаны не будут.
Вы можете приобрести тариф дешевле, выполним одно из условий:
Расскажи друзьям
Вы можете опубликовать отзыв о нашем сервисе в любой социальной сети с хештегом #blackterminal и ссылкой на сервис и со своим ответом «Мне нравится этот сервис потому, что...». Направьте ссылку на вашу публикацию нам на электронному почту sales@blackterminal.ru После проверки администратор вышлет вам промокод со скидкой 10%.
Тариф за статью
Если вы уже опытный инвестор или обладаете глубокими знаниями в области инвестиций - поделитесь ими на нашем сайте, предложив статью или обзор. За хорошую публикацию вы получите промокод со скидкой 100% на тариф «Профессионал» сроком на 1 год. Направьте заявку на публикацию с указанием выбранной темы на электронный адрес sales@blackterminal.ru и наши редакторы свяжутся с вами.
English (US) 