Если вы уже задались вопросом выбора брокера, скорее всего вы уже знаете, кто он такой и чем занимается. Брокер – тот самый посредник между инвестором и биржей, без которого не обойтись инвестору. Если не знаете, советуем ознакомиться с этой статьей.

Выбор брокера – вопрос, который волнует не только новичков, но и опытных инвесторов. Постоянно меняющиеся тарифы, условия и качество сервиса вынуждает инвесторов находиться в поиске более выгодных условий.

В апреле 2021 года, мы провели масштабное исследование рынка брокерских услуг: проанализировали тарифы популярных брокеров и провели опрос, в котором приняли участие 1029 респондентов. Ознакомиться с результатами можно тут.

Зачастую, выбор инвесторов сводится к брокеру с самой низкой комиссией за сделку. Однако, есть и другие критерии оценки, способные повлиять на эффективность инвестиций.

Надежность

Безопасность инвестиций – первое, о чем нужно подумать при выборе брокера. В России более 250 профучастников, имеющих лицензию Центробанка на осуществление брокерской деятельности. Однако, даже одобрение регулятора не говорит о надежности брокера. Лучший способ оценки профучастника – узнать о его рейтинге на сайтах специализированных агентств. В США такими являются Standard & Poors, Moody's, Fitch Ratings, в России – Национальное рейтинговое агентство или Эксперт РА.

Рейтинг обозначается буквами А, B, C, D. Дополнительной градацией служат повторы букв: ААА или BB, а также знаки «+»и «-». Максимально высокий уровень надежности обозначается ААА+, а рейтинг с обозначением D говорит о том, что у компании все плохо.

Удобство

Если вы новичок в инвестициях, то лучше выбрать брокера, который поможет во всем разобраться. К примеру, у «Открытие Брокер» есть программа обучения, а интерфейс приложения «Газпромбанк Инвестиции» настолько простой и понятный, что можно во всем разобраться самостоятельно.

Поскольку брокерские услуги оказывают почти все банки, возможно, вам следует присмотреться к сервису банка, в котором имеете активный счет или карту. Так вы можете получить дополнительные бонусы в виде бесплатного обслуживания банковской карты или скидку на продукты экосистемы.

Стабильность

Для осуществления сделок по покупке и продаже ценных бумаг, инвесторы чаще используют мобильное приложение брокера. Об этом свидетельствуют и результаты нашего опроса: через приложение торгуют более 70% респондентов.

Если вы также планируете заключать сделки со смартфона – обратите внимание на функционал и стабильность работы ПО брокера. Большинство существующих мобильных приложений дают сбои в работе, что может привести к срыву сделок и финансовым потерям.

Поддержка

В процессе работы с приложением любого брокера, рано или поздно возникают вопросы. Чтобы получить на них ответ, можно написать в техподдержу. К сожалению, не все брокеры оперативно реагируют на обращения пользователей. Согласно нашему исследованию, в большинстве случаев, скорость ответа занимает более 1 часа. Некоторые брокеры отвечают в течение дня или вовсе не реагируют на обращения.

Набор инструментов

Чем шире список доступных инструментов для инвестирования, тем больше возможностей у инвестора. Если вы собираетесь покупать не только бумаги российских компаний, следует уделить особое внимание доступности иностранных инструментов у брокера. К примеру, Freedom Finance дает возможность покупать акции почти всех американских компаний на биржах NASDAQ и NYSE, а «Тинькофф Инвестиции» ограничивается списком акций, представленных на бирже СПб.

Учет сделок

Если вы не обладаете навыками работы с Excel и не планируете вести учет сделок на сторонних сервисах – уделите внимание функции учета сделок в ПО брокера. Такой функционал есть у каждого брокера, но методика расчетов и детализация может отличается.

В любом случае, научиться самостоятельно вести учет сделок будет нелишним. Согласно проведенному исследованию, около 30% инвесторов, не проверяют данные по сделкам. В то же время, 26% пользователей, которые это делают, выявили ошибки в расчетах брокера.

Аналитика

Основная задача любого брокера – побудить клиента как можно чаще совершать сделки. Для этого используются различные инструменты, в том числе регулярная аналитическая информация. В некоторых случаях, инвестор может пользоваться идеями брокера и совершать сделки согласно рекомендациям аналитиков.

Если вы намерены использовать аналитическую информацию своего брокера, следует убедиться в эффективности инвестидей. В этом вам может помочь ресурс invest-idei.ru. Сервис ведет статистику инвестиционных рекомендаций частных инвесторов и профессиональных участников рынка.

Комиссии

На вопрос «Какой брокер дешевле?», однозначного ответ нет. Все зависит от индивидуальных параметров инвестора, в том числе от суммы счета и стратегии торговли.

Чтобы сравнить комиссии мы отобрали самые выгодные тарифы у популярных брокеров и рассчитали вознаграждения брокеров за год. В качестве базовых параметров для расчета взяли профиль инвестора с умеренной активностью на рынке, который ежемесячно совершает 8 сделок. Размер позиции не превышает 10% от объема портфеля.

Для инвесторов с небольшой суммой средств, наиболее выгодные условия предоставляет брокер «Альфа-Инвестиции» на тарифе «Альфа-Трейдер». Однако, стоит учесть, что в данном тарифе не включена депозитарная комиссия, которая составит 0,04-0,06% годовых от стоимости активов в портфеле. Тариф «Все включено» у «Открытия» оправдывает свое название и не предусматривает никаких дополнительных комиссий.

Инвесторам с объемом портфеля от ₽1 000 000, помимо упомянутых выше «Альфа-Инвестиции» и «Открытия» может быть выгоден тариф «Стратег» от «Финам». Брокер имеет взимает низкую комиссию, но есть минимальный размер – ₽50 за сделку.

Для инвесторов с объемом инвестиций от ₽3 000 000, самые выгодные условия предоставляет «Тинькофф» на тарифе «Премиум». За такой же размер комиссии в «Финам» придется ежемесячно платить ₽200 за ведение счета, а в «Инвестиционном» тарифе «Открытия» – 0,01% за услуги биржи.

Инвесторам с объемом портфеля свыше ₽10 000 000 выгоднее всего торговать с тарифом «Премиум» от «Тинькофф». В качестве альтернативы, можно рассмотреть тарифы от «Финам» или «Альфа-Инвестиции».

Рейтинг брокеров 2021

Главред Blackterminal Сергей Чипсанов – об итогах опроса, лидерах и аутсайдерах рынка. Подписывайтесь на нас в Youtube, чтобы не пропустить свежие выпуски.